Der beliebte Geldmarktfonds Allianz Euro Cash (ISIN LU0052221412, WKN 973723) schüttet am Dienstag, dem 16.12.2025, erfreuliche 0,84 Euro pro Fondsanteil aus. Für Anleger ist es hilfreich, den technischen Ablauf und die Auswirkungen auf das eigene Depot zu kennen.
Was passiert am Ausschüttungstag?
Am Ausschüttungstag (16.12.2025) ist der Kurs des Allianz Euro Cash (Rücknahmepreis) um den Betrag der Ausschüttung gefallen. Dieser Kursabschlag ist ein rein rechnerischer Vorgang: Ein Teil des im Fondsvermögen enthaltenen Ertrags wird ausgekehrt, wodurch sich der Anteilswert entsprechend verringert.
Gutschrift mit zeitlicher Verzögerung
Die tatsächliche Gutschrift der Ausschüttung erfolgt in der Regel ein bis zwei Bankarbeitstage nach dem Ausschüttungstermin, abhängig von der jeweiligen depotführenden Bank.
Auszahlung oder Wiederanlage
Was mit dem Ausschüttungsbetrag geschieht, richtet sich nach der im Depot hinterlegten Einstellung des Anlegers:
- Auszahlung: Der Betrag wird dem zugehörigen Verrechnungskonto gutgeschrieben.
- Wiederanlage: Der Ausschüttungsbetrag wird automatisch zum dann gültigen Preis wieder in den Allianz Euro Cash investiert. Ein Ausgabeaufschlag fällt dabei nicht an.
In beiden Fällen bleibt der wirtschaftliche Wert der Anlage durch die Ausschüttung zunächst unverändert. Lediglich die Zusammensetzung aus Fondsanteilen und Guthaben ändert sich entsprechend der gewählten Einstellung.
Wenn Ihrer Depotbank keine Weisung vorliegt, wie mit Ausschüttungen verfahren werden soll, legt sie den Ausschüttungsbetrag üblicherweise wieder für Sie an.
Kontinuität bei den Ausschüttungen
Bereits im Vorjahr schüttete der Geldmarktfonds am 16.12.2024 aus. Damals betrug der Ausschüttungsbetrag 0,75 Euro je Anteil. Dass der Ausschüttungsbetrag seit dem letzten Jahr trotz des stagnierenden Zinsniveaus gestiegen ist, ist bemerkenswert. Für Anleger unterstreicht dies die Kontinuität der Ausschüttungstermine, wobei Höhe und Zeitpunkt künftiger Ausschüttungen weiterhin von der Ertragslage des Fonds abhängen.
