Depotübertrag zur DWS

Wenn Sie Ihre Fonds zur DWS übertragen möchten, geben wir Ihnen im Folgenden eine nützliche Anleitung mit allem, was Sie wissen sollten.

Schritt 1: DWS-Depot mit Sonderkonditionen

Damit Sie mit Ihrem Depot zur DWS umziehen können, benötigen Sie ein Depot bei der DWS Investment GmbH. Egal, ob Sie bereits eins haben oder nicht - statten Sie Ihr DWS-Depot ganz einfach mit Sonderkonditionen aus!

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Schritt 2: Formular zum Depotübertrag ausfüllen

Das Formular zum Depotübertrag kann bequem am Computer ausgefüllt werden.

Daten des abgebenden Depots
Tragen Sie Ihre bisherige Bank ein, die Nummer des bisherigen Depots sowie die Daten des/der bisherigen Depotinhaber/s. Geben Sie auch die Steuer-ID an.

Depotnummer bei DWS
Tragen Sie die Depotnummer Ihres eröffneten bzw. bestehenden Depots bei der DWS ein.

Fonds übertragen

Beauftragen Sie entweder die Übertragung des Gesamtbestands Ihres Depots oder den Übertrag bestimmter Wertpapierpositionen, welche Sie im Formular aufführen.
Bei einem Übertrag des Gesamtbestands legen Sie einen aktuellen Depotauszug bei.
Fondsübertragungen finden in ganzen Anteilen statt. Anteilsbruchstücke können in der Regel nicht übertragen werden.
Fondsanteile aus staatlich geförderten Leistungen (vermögenswirksamen Leistungen - VL) können nicht übertragen werden.

Daten des DWS-Depotinhabers
Fügen Sie die Daten des/der Empfänger/s ein und denken Sie auch wieder an die Steuer-ID.

Einteilung der Steuerklassen
Soweit bekannt, können Sie das persönliche Verhältnis zwischen Übertragendem und Empfänger angeben.

Steuerklasse I (Übertrag zwischen Ehegatten, (Stief-)Kindern, Abkömmlinge der (Stief-)Kindern)
Steuerklasse II (Übertrag zwischen (Stief-)Eltern, Geschwistern, Abkömmlinge ersten Grades von Geschwistern, Schwiegerkindern & -eltern, geschiedenen Ehegatten)
Steuerklasse III (Übertrag zwischen allen übrigen Empfängern und Zweckzuwendungen)

Übertragungsarten
Es darf nur eine Übertragungsart angekreuzt werden.

Unentgeltlicher Eigenübertrag
Sie übertragen Fondsanteile von einem anderen Institut auf Ihr eigenes Depot bei der DWS. Da beide Depots auf Ihren Namen lauten, besteht eine Gläubigeridentität. In diesem Fall werden die Anschaffungsdaten Ihrer Fondsanteile eins zu eins übertragen. Auch der Status "Altbestand" für Fondsanteile, die vor dem 31. Dezember 2008 erworben wurden, bleibt erhalten.
Gleichzeitig können Sie im Rahmen des Übertrags vereinbaren, dass ein evtl. bei der bisherigen Bank vorhandener Verlustverrechnungstopf und Quellensteuertopf an die DWS Investment GmbH übertragen wird.
Unentgeltliche Schenkung
Sie übertragen Fondsanteile auf ein Gemeinschaftsdepot zwischen Ihnen und einer dritten Person oder auf ein Einzeldepot auf den Namen eines Dritten. In diesem Fall ist die auftraggebende Bank gesetzlich verpflichtet, diese Schenkung bei Finanzbehörden zu melden.
Entgeltlicher Übertrag
Ein entgeltlicher Übertrag an eine dritte Person findet statt, wenn Sie für die Übertragung eine Geld- oder Sachleistung erhalten. Diese Art des Übertrags wird für steuerliche Zwecke wie ein fiktiver Verkauf in Ihrem bisherigen Depot und wie ein fiktiver Kauf im DWS-Depot des Empfängers behandelt. Dadurch werden die Anteile beim Empfänger zum mitgelieferten Preis eingebucht und gelten somit als Neubestand. Entstehen bei dieser Form des Fondsübertrags zum fiktiven Verkaufsstichtag Gewinne, so werden diese im Depot der abgebenden Bank versteuert und erst danach übertragen.

Optionale Aufträge an die bisherige Bank
Mit dem Übertragungsformular der DWS können Sie die abgebende Bank damit beauftragen, ggf. verbliebene Bruchstücke zu verkaufen und das alte Depot aufzulösen. Geben Sie dazu die begünstigte Bankverbindung für die Bruchstücke an.

Schritt 3: Unterschreiben und an FondsSuperMarkt senden

Senden Sie die Unterlagen gesammelt im Original per Post und unterschrieben an FondsSuperMarkt (Engelplatz 59-61, 63897 Miltenberg):

Dokumente zur Depoteröffnung bzw. zum Vermittlerwechsel
Formular zum Depotübertrag
Ggf. Depotauszug

Weitere Informationen zum Depotübertrag an DWS

Freistellungsauftrag
Beachten Sie in diesem Zusammenhang auch die Löschung bzw. Anpassung Ihres Freistellungsauftrages bei Ihrem bisherigen Institut sowie die Erteilung eines neuen Freistellungsauftrages bei der DWS Investment GmbH.

Kosten des Depoteinzugs
Weder FondsSuperMarkt noch die DWS verlangen für diesen Service eine Gebühr. Der Depotübertrag ist für Sie kostenfrei. Bitte informieren Sie sich ggf. bei der abgebenden Bank, ob Kosten anfallen.

Dauer des Übertrags
Beachten Sie, dass der Depotübertrag zwischen 1 bis 6 Wochen in Anspruch nehmen kann.