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Vielleicht haben Sie sich zu Beginn der Anlagezeit viele Gedanken gemacht:
Doch im Laufe der Zeit verändern sich Lebensumstände, die wirtschaftliche Lage und die Märkte. Eine regelmäßige Depotprüfung sorgt dafür, dass Ihr Geld weiterhin so arbeitet, wie Sie es sich vorstellen.
Wir zeigen Ihnen fünf konkrete Schritte für Ihren Depot-Frühjahrscheck!
Kapitalerträge wie Ausschüttungen oder Veräußerungsgewinne unterliegen grundsätzlich der Abgeltungsteuer. Mit einem passend eingerichteten Freistellungsauftrag nutzen Sie den gesetzlichen Sparer-Pauschbetrag von bis zu 1.000 € pro Person.
Ist Ihr Freistellungsauftrag bei Ihrer Depotbank in der richtigen Höhe hinterlegt? Verteilen Sie Freibeträge gegebenenfalls sinnvoll auf mehrere Banken. So vermeiden Sie unnötige Steuerabzüge und verbessern Ihre Netto-Rendite.
Sie führen mehrere Depots bei unterschiedlichen Banken? Das erschwert den Überblick und verursacht häufig doppelte Depotgebühren. Zudem fällt beim Fondskauf häufig ein Ausgabeaufschlag an, der die Rendite deutlich schmälert.
Eine Bündelung Ihrer Fonds in einem einzigen Depot mit FondsSuperMarkt als Vermittler schafft nicht nur Transparenz, sondern reduziert auch die Kosten auf ein absolutes Minimum:
Ein Fonds-Umzug ist ganz einfach mittels Depotübertrag möglich. So profitieren auch Sie langfristig von mehr Vermögen durch geringere Kosten!
Passt Ihr Fondsdepot noch zu Ihren aktuellen Anlagezielen? Risikoneigung, Anlagehorizont, sowie die berufliche oder familiäre Situation können sich im Laufe der Jahre verändern. Eine regelmäßige Überprüfung stellt sicher, dass Ihr Depot Ihrer persönlichen Strategie entspricht. Schichten Sie Ihr Depot gegebenenfalls um.
Ein wichtiger Bestandteil der Depotpflege ist auch das Rebalancing. Haben sich beispielsweise Aktienfonds durch Kursgewinne stark entwickelt, kann der Aktienanteil im Depot überproportional gestiegen sein. In diesem Fall kann es sinnvoll sein, Gewinne teilweise zu realisieren und das Kapital entsprechend der ursprünglichen Gewichtung umzuschichten. Umgekehrt können schwächer gewichtete Bereiche aufgestockt werden.
Dank FondsSuperMarkt schichten Sie in über 14.000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag um. Suchen Sie sich Ihre Fonds mit unserem Fondsfinder aus und prüfen Sie den Rabatt!
Fondssparpläne sind ein bewährter Weg zum schrittweisen Vermögensaufbau. Doch passt Ihr monatlicher Sparbetrag noch zu Ihren Einnahmen und Ausgaben?
Steigen Ihre Einkünfte, kann eine Erhöhung der Sparrate sinnvoll sein. Bei veränderten finanziellen Verpflichtungen kann eine Reduzierung für mehr Flexibilität sorgen. Wichtig ist, dass Ihr Sparplan zu Ihrer persönlichen Situation passt und langfristig durchgehalten werden kann.
Nutzen Sie die Gelegenheit, Ihre Sparpläne zu überprüfen und bei Bedarf neu auszurichten.
In Phasen erhöhter Inflation verlieren Guthaben, die niedrig verzinst auf Konten liegen, an Kaufkraft. Wie viel verfügbares Kapital benötigen Sie wirklich auf Tages- oder Festgeld? Unser Artikel hilft Ihnen, diese Frage für sich zu beantworten.
Überschüssige Mittel können gegebenenfalls in Investmentfonds investiert werden, um langfristig bessere Ertragschancen zu nutzen. Aktiv gemanagte Fonds bieten durch professionelle Steuerung und gezielte Titelauswahl die Möglichkeit, flexibel auf Marktveränderungen zu reagieren.
Ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Liquidität und Investment hilft, Vermögen real zu erhalten und im Idealfall zu vermehren.
Ein regelmäßiger Depot-Check hilft, Strategie, Kosten und Sparverhalten im Blick zu behalten. Wer dabei auf klare Strukturen und attraktive Sonderkonditionen setzt, verbessert seine Ausgangsposition deutlich.
Eröffnen Sie über FondsSuperMarkt ein Depot bei einer unserer Partnerbanken oder wechseln Sie kostenlos den Vermittler, wenn Sie bereits ein Depot haben!
Haben Sie noch Fragen? Kommen Sie gerne auf uns zu - entweder per E-Mail oder telefonisch unter 09371 - 94 867 256.
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