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Mo. - Do.: 8.00 - 18.00 Uhr, Fr.: 8.00 - 17.00 Uhr
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Kein Kistenpacken und nur wenig Papierkram: Ein Depotumzug zu FondsSuperMarkt ist ganz einfach und mit wenigen Formularen erledigt.
Und das Beste: Sie können mehrere hundert Euro pro Jahr sparen!
Denn bei einem Depotübertrag von einem Institut mit hohen Gebühren zu FondsSuperMarkt fallen Kosten wie Depotgebühren, Transaktionskosten und Ausgabeaufschläge einfach weg. So müssen Sie nicht tatenlos zusehen, wie Ihre Erträge dahinschmelzen, sondern nehmen ab sofort alle Kursgewinne mit!
Gute Gründe für einen Depotübertrag zum günstigen Fondsvermittler FondsSuperMarkt:
Entscheiden Sie sich für eine der Partnerbanken von FondsSuperMarkt
Sie haben die freie Auswahl zwischen den folgenden Banken:
Neues Depot eröffnen & Fonds übertragen
Das Formular für die Depoteröffnung sowie das Formular für den Depotübertrag Ihrer Investmentfonds laden Sie einfach auf der entsprechenden Seite der Partnerbank auf fonds-super-markt.de herunter. Die ausgefüllten und unterschriebenen Unterlagen schicken Sie im Original an FondsSuperMarkt.
Tipp: Haben Sie viele verschiedene Fondspositionen im Depot? Um Ihnen die Schreibarbeit zu erleichtern, können Sie dem Formular "Depotübertrag" einen aktuellen Depotauszug beifügen und den Hinweis "Gesamtbestand übertragen" vermerken.
Im Depot einloggen & Einbuchung der Fondspositionen
Sie erhalten die Unterlagen und Daten für Ihr Online-Depot innerhalb weniger Tage direkt von der Depotbank. Für den Online-Zugang geben Sie auf der Internetseite der Partnerbank Ihre Zugangsdaten ein (z.B. Depotnummer und PIN).
Zeitgleich mit der Depoteröffnung fordert Ihre neue Depotbank die Fondspositionen von Ihrer derzeitigen Depotbank an. Je nach Lagerstelle kann der Übertrag der einzelnen Fonds zwischen 2 und 6 Wochen dauern. Die Fonds werden nach Eingang bei der neuen Depotbank automatisch in Ihr neues Depot eingebucht.
Fondskauf
Für den Kauf (Einmalanlage und/oder Fondssparplan) benötigen Sie die 12-stellige ISIN oder die WKN (Wertpapier-Kennnummer) des Fonds.
Geben Sie über Ihren Online-Zugang den gewünschten Fonds, den Anlagebetrag sowie das Ausführungsdatum ein. Nachdem Sie alle Daten in die Ordermaske eingetragen haben, erhalten Sie diese nochmals zur Kontrolle. Zur Freigabe müssen Sie zu Ihrer eigenen Sicherheit bei den meisten unserer Partnerbanken eine TAN (Transaktionsnummer) erfassen. Nach Freigabe Ihres Kaufauftrags kauft die Depotbank den gewünschten Fonds direkt von der Fondsgesellschaft in Ihr persönliches Depot - natürlich zu FondsSuperMarkt-Konditionen: 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag & keine Transaktionskosten!
Den Depotübertrag bzw. Depoteinzug können Sie am schnellsten über das Online-Banking bei Ihrer Bank beauftragen. Alternativ steht Ihnen dazu auch ein Formular der jeweiligen empfangenden Depotbank zur Verfügung.
So funktioniert's
In unseren Artikeln finden Sie alles, was Sie zum Depot-Transfer wissen müssen.
Sie haben die freie Auswahl und können sich selbst einen oder mehrere Fonds aussuchen. So können Sie selbst entscheiden, ob Sie mehr Wert auf Sicherheit legen oder die Chance auf höhere Erträge haben wollen.
Bei längeren Laufzeiten eines Sparplans in Investmentfonds empfehlen sich breit investierende Aktienfonds, Mischfonds oder vermögensverwaltende Fonds. Eine Übersicht über die aktuell beliebtesten Fonds der FondsSuperMarkt-Kunden erhalten Sie in unserer Rubrik "Topseller". Uns das Beste: Fast alle Fonds kaufen Sie bei FondsSuperMarkt mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag!
Die Einrichtung und Verwaltung Ihres Sparplans ist ganz einfach: Den Fondssparplan richten Sie direkt mit der Depoteröffnung oder alternativ über Ihren Online-Zugang im Depot direkt ein. Dabei legen Sie den Einzugstermin (z.B. am 15. des Monats) sowie den Sparrhythmus (z.B. monatlich) fest. Die Sparbeträge werden anschließend automatisch Ihrem Referenzkonto belastet.
Übertrag
Der Übertrag der Verlustverrechnungssalden in den Steuertöpfen ist nur bei Gesamtübertrag ohne Gläubigerwechsel des Depots möglich (Eigenübertrag). Geben Sie die gewünschte Übertragung der Verrechnungstöpfe im Auftrag zum Depotübertrag an.
Einkommenssteuererklärung
Möchten Sie die Werte Ihres Verlusttopfes in Ihrer persönlichen Steuererklärung mit anderen Kapitalerträgen verrechnen, ohne die Bestände übertragen zu müssen, können Sie bei Ihrer Bank eine sog. Verlustbescheinigung beantragen. Diese erhalten Sie im Folgejahr zusammen mit der Steuerbescheinigung.
Depotüberträge haben je nach Übertragungsart unterschiedliche steuerliche Auswirkungen. Übertragungen zwischen identischen Depotinhabern sind aber grundsätzlich steuerneutral. Ein Wechsel zu FondsSuperMarkt ist somit steuerfrei möglich!
Je nachdem, welche Bank die Übertragung veranlasst, bezeichnet man den Vorgang unterschiedlich:
Der eigentliche Übertragungsvorgang von Depotbeständen unterscheidet sich dabei nicht.
Für Depotüberträge von einer ausländischen Depotbank innerhalb der EU oder des EWR-Raums erfolgt keine automatische Übermittlung von Anschaffungsdaten. Hier müssen Sie selbst dafür Sorge tragen und die Anschaffungsdaten mittels Bescheinigung des ausländischen Kreditinstituts nachweisen. Wir geben Ihnen Praxistipps, wie Ihr Depotübertrag aus dem Ausland gelingt! Mehr lesen
Bevor Sie den Depotumzug beauftragen, sollten Sie diesen vorbereiten. Prüfen Sie beispielsweise, ob die empfangende Bank alle Fonds und Wertpapiere einliefern kann, prüfen Sie die Rabatte über FondsSuperMarkt und erteilen Sie einen Freistellungsauftrag für das neue Depot.
Wir haben eine Checkliste für Sie!
