MorgenFund - Zustimmungspflichtige Änderung des Preis- und Leistungsverzeichnisses ab Mai 2025
MorgenFund führt zum 01.05.2025 ein neues Preis- und Leistungsverzeichnis (PLV) ein. Das neue PLV wird einfacher, transparenter und günstiger. Was sich ändert und was Neu- und Bestandskunden beachten müssen, lesen Sie im Folgenden.
Im Vergleich zum bisherigen PLV wird das online geführte MorgenFund Depot günstiger. Neben der Senkung der Depotführungsentgelte wird die Anzahl der Depotvarianten reduziert: Die Depotmodelle MorgenFund Twenty5 (Depot für junge Leute) und Basis (eine Fondsposition) entfallen. Es verbleiben nur noch das MorgenFund Kids Depot und das MorgenFund Online Depot. Beide Varianten werden um das bereits bekannte VL-Vertragsentgelt pro VL-Vertrag ergänzt. Neue Depots werden automatisch in der Online-Variante eröffnet. Für Bestandskunden, die ihr Depot weiterhin offline führen möchten, fällt eine Offline-Pauschale in Höhe von 20 € p.a. an (vorher: 24 €).
Tipp: Führen Sie rechtzeitig vor dem Depotgebühreneinzug im Dezember einen Vermittlerwechsel zu FondsSuperMarkt durch, damit Sie schon in diesem Jahr von der Entgeltübernahme durch FondsSuperMarkt profitieren!
** Das VL-Vertragsentgelt ist gleich geblieben, jedoch zahlen künftig auch Minderjährige das VL-Entgelt. Wenn ausschließlich ein VL-Vertrag im MorgenFund Depot Online verwahrt wird, entfällt das Depotführungsentgelt vollständig und der Kunde zahlt 12 €. Wenn ausschließlich ein VL-Vertrag im MorgenFund Depot Offline verwahrt wird, fällt zusätzlich zum VL-Vertragsentgelt die Offline-Pauschale in Höhe von 20 € an. Der Kunde zahlt 32 €.
2. Verwaltungsentgelt für ETFs und Fonds ohne laufende Vertriebsprovision
Im aktuell gültigen PLV waren Transaktionsgebühren in Höhe von 0,2 % des Transaktionsvolumens bei Einmalkäufen und 1,5 % des Transaktionsvolumens bei Sparplänen vorgesehen. Um mehr Transparenz für Sie zu schaffen, wurde diese Gebühr durch ein Verwaltungsentgelt für ETFs und Fonds-Anteilsklassen ohne laufende Vertriebsprovision ersetzt:
0,1% p.a. auf den Durchschnitt des monatlich festgestellten Bestandes, max. 150 € p.a.
MorgenFund stellt eine Liste der Fonds (PDF) bereit, bei denen ein Verwaltungsentgelt anfällt.
Beispiel:
ETF-Kauf 10.000 € am 01.01.
ETF-Verkauf am 31.12.
Nach dem alten PLV würde der Kauf und Verkauf eines ETFs insgesamt 40 € Gebühren kosten (je 20 €). Gemäß neuem PLV fällt ein Verwaltungsentgelt in Höhe von 0,1 % des durchschnittlichen Depotbestands an und die Kosten reduzieren sich auf 10 € p.a..
Was ist zu tun?
Neukunden: Verwenden Sie neue Depoteröffnungsformulare
Neue Depoteröffnungsanträge stehen ab 19.05.2025 in unserem Formularcenter zur Verfügung. Die Einführung des neuen PLV erfolgt für alle Neukunden, die ihr Depot mit den neuen Depoteröffnungsanträgen eröffnen.
Für die alten Depoteröffnungsanträge gilt eine Übergangsfrist bis zum 31.07.2025. Beachten Sie, dass Sie bei Verwendung der alten Depoteröffnungsanträge im Laufe des Jahres dem neuen PLV zustimmen müssen.
Alle weiteren Formulare können Sie unverändert weiter nutzen.
Tipp: Eröffnen Sie Ihr MorgenFund-Depots über FondsSuperMarkt und profitieren Sie von dauerhaften Sonderkonditionen!
Es erfolgt keine automatische Umstellung der bestehenden Depots. Alle Bestandskunden werden Anfang Juli und im September in Tranchen über das neue PLV informiert und um Zustimmung gebeten: Musteranschreiben Depot (PDF) und Musteranschreiben VL-Depot (PDF)
Online-Kunden Sie erhalten das Anschreiben per E-Mail und in Ihrer Postbox. Am einfachsten stimmen Sie nach dem Login in Ihrem Online-Banking zu.
Offline-Kunden Sie erhalten ein postalisches Schreiben.
Digitaler Zustimmungsprozess: Scannen Sie den QR-Code im Anschreiben oder rufen Sie www.morgenfund.com/de/off-c-no auf. Nach Eingabe Ihrer Depotnummer, Geburtsdatums und Postleitzahl stimmen Sie mit nur wenigen Klicks zu. Anschließend erhalten Sie auf dem Postweg eine PIN für Ihren persönlichen und dauerhaft gültigen Zugang zum Online-Banking.
Tipp: Stimmen Sie rechtzeitig vor dem Depotgebühreneinzug im Dezember zu, damit Sie schon in diesem Jahr von den neuen, günstigen Depotführungsentgelten profitieren! Noch besser: Wechseln Sie den Vermittler und lassen Sie FondsSuperMarkt Ihr Entgelt bezahlen!
Lohnt sich die Zustimmung zum neuen PLV?
Zur Transparenz gehört auch der Hinweis, dass es Kunden gibt, die bislang ein niedrigeres Depotführungsentgelt zahlen. Häufig handelt es sich dabei um ältere Depotmodelle aus DWS-Zeiten, die jedoch mit Einschränkungen geführt werden.
Auch für diese Kunden kann sich ein Wechsel in das neue PLV lohnen, denn die Einschränkungen fallen weg. Lesen Sie unseren Artikel!
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