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Bis zu 40 € vermögenswirksame Leistungen (VL) können Sie als Arbeitnehmer pro Monat zusätzlich zu Ihrem Lohn oder Gehalt von Ihrem Arbeitgeber erhalten. Das sind bis zu 480 € im Jahr! Ziel dieser Geldleistung ist es, den Arbeitnehmer beim Vermögensaufbau zu unterstützen. Deshalb überweist der Arbeitgeber die VL direkt auf Ihren Sparvertrag - zum Beispiel als VL-Fondssparplan bei MorgenFund. Mit FondsSuperMarkt als Vermittler erhalten Sie automatisch 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag!
Noch mehr Geld bekommen Sie durch die staatliche Förderung geschenkt: bis zu 80 € Arbeitnehmer-Sparzulage pro Jahr. Voraussetzung ist, dass Ihr zu versteuerndes Jahreseinkommen als Lediger unter 40.000 € bzw. als Verheirateter unter 80.000 € liegt (Stand: Januar 2024). Die Arbeitnehmersparzulage beantragen Sie ganz einfach mit Ihrer Einkommensteuererklärung.
| Monatliche Einzahlung der VL | 40 Euro |
| Dauer der Einzahlungsphase | 6 Jahre |
| Summe der Einzahlungen | 2.880 Euro |
| Angenommene Wertentwicklung p.a.(*) | 6,0 % |
| Ggf. staatlicher Prämienanspruch (Arbeitnehmersparzulage) | 480 Euro |
| Mögliches Guthaben am Ende des 7. Jahres | 4.143,36 Euro |
| Möglicher Ertrag am Ende des 7. Jahres | 1.263,36 Euro |
Die MorgenFund GmbH ist ein deutsches Wertpapierinstitut, welches als Joint Venture aus der DWS Group (DWS) und BlackFin Capital Partners (BlackFin) gegründet wurde. Bestehende Depots, die bei der DWS geführt wurden, gingen per 01. Dezember 2022 automatisch auf die neue Plattform von MorgenFund über. MorgenFund möchte Privatkunden weiterhin hervorragenden Service und innovative digitale Anlagelösungen anbieten.
Hinweis: Konten und Depots werden bei MorgenFund geführt.
Rufen Sie uns gerne an!
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Vermögenswirksame Leistungen haben eine feste Laufzeit von 7 Jahren. Diese wird auch als Sperrfrist bezeichnet. 6 Jahre lang zahlt Ihr Arbeitgeber die VL ein und ein weiteres Jahr ruht der VL-Sparvertrag. Erst danach können Sie die VL kündigen und sich das Geld auszahlen lassen. Bei einer vorzeitigen Verfügung geht ein eventuell bestehender Anspruch auf die staatliche Förderung verloren.
Das ist möglich. Erteilen Sie einfach einen Kaufauftrag per Formular oder richten Sie einen Fondssparplan ein. Für eine weitere Depotposition im MorgenFund-Depot wird ggf. ein zusätzliches Depotführungsentgelt berechnet.
Das VL-Vertragsentgelt wird für jeden aktiv besparten VL-Vertrag berechnet. Ein zusätzliches Depotführungsentgelt fällt grundsätzlich nicht an, sofern Sie keine weiteren Depotpositionen und auch keine freigewordenen Fondsanteile aus einem inaktiven VL-Vertrag in Ihrem Depot halten.
Sofern in einer Depotposition sowohl gesperrte Fondsanteile aus dem aktiven VL-Vertrag als auch freigewordene Fondsanteile gehalten werden, werden diese freien Fondsanteile von MorgenFund in eine weitere Depotposition umgebucht und es wird dafür ggf. ein zusätzliches Depotführungsentgelt berechnet.
Dies richtet sich nach Anzahl der vorhanden Depotpositionen in dem Depot zum Zeitpunkt der Umbuchung entsprechend den gültigen Depotvarianten. Das Depotführungsentgelt kann sich dann erhöhen, wenn im Depot bisher nur eine Depotposition geführt wurde und durch die Umbuchung eine weitere Depotposition hinzukommt.
* Quelle: eigene Berechnung. Tatsächliche Ergebnisse können sowohl höher als auch niedriger ausfallen. Etwaige Kosten, wie z. B. Ausgabeaufschlag, Transaktionsentgelte, Depotführungsentgelte und/oder sonstige Entgelte wurden in der rechtlich unverbindlichen Beispielberechnung nicht berücksichtigt.
