Wenn Sie Ihr Depot von einer ausländischen Bank nach Deutschland übertragen möchten, ist die Zuarbeit der ausländischen Bank zwingend erforderlich, damit der Übertrag aus dem Ausland funktioniert. In der Praxis zeigt unsere Erfahrung, dass der Ablauf selten reibungslos verläuft, sobald ein ausländisches Institut involviert ist.
Die neue Nachweispflicht erschwert den Prozess zusätzlich: Ab Januar 2023 ist bei Überträgen ohne Gläubigerwechsel (Eigenübertrag) ein zusätzlicher Nachweis der ausländischen Bank erforderlich, damit die steuerlichen Anschaffungsdaten Ihrer Fonds und Wertpapiere ordnungsgemäß an das inländische Institut übermittelt werden können. Mehr lesen
In diesem Artikel zeigen wir Ihnen, wie Sie Fonds und Wertpapiere aus dem Ausland schnell und einfach in Ihr deutsches Depot umziehen!
Vorgehensweise beim Übertrag aus dem Ausland in der Theorie
Beispiel "Eigenübertrag / Depotübertrag bei identischen Depotinhabern (ohne Gläubigerwechsel)"
| Ausländische Bank | Deutsche Bank |
|---|---|
| • überträgt die Fonds an die deutsche Bank • übermittelt die Anschaffungsdaten • liefert den zusätzlichen Nachweis (ab 2023) | • liefert die Fonds in Ihrem persönlichen Depot ein • hinterlegt die steuerlichen Anschaffungsdaten |
→ Der Depotübertrag hat für Sie keine steuerlichen Auswirkungen
Dass dies in der Praxis nur selten funktioniert, kann FondsSuperMarkt aus seiner langjährigen Erfahrung im Fondsgeschäft bestätigen.
Praxistipp: So gelingt der Depotübertrag aus dem Ausland
Natürlich können Sie auch den "klassischen" Depotübertragungsweg gehen, allerdings hängt der Erfolg Ihres Fondsübertrags von der Kooperationsbereitschaft der Banken ab und ist mit viel Aufwand verbunden. Wir zeigen Ihnen, wie Sie den Depotumzug selbst in die Hand nehmen und sich dabei zusätzlich sogar Gebühren sparen:
- Beauftragen Sie die ausländische Bank mit einem Gesamtverkauf Ihrer Fondsanteile
- Überweisen Sie den Verkaufserlös auf Ihr deutsches Konto
- Sichern Sie sich über FondsSuperMarkt Sonderkonditionen für Ihr Depot bei einer deutschen Bank
- Legen Sie den Gegenwert in Ihrem inländischen Depot wieder in Fonds an
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Steuerliche Auswirkung bei Steuerpflicht in Deutschland
- Verkäufe im Ausland
Die ausländische Bank bescheinigt Ihnen in der Steuerbescheinigung die realisierten Kapitalerträge sowie die ggf. bereits abgeführten Steuern. Nachdem Sie die Beträge dem Finanzamt im Rahmen Ihrer Steuererklärung mitgeteilt haben, wird die Steuerlast ggf. unter Berücksichtigung von Freibeträgen, Verlustvorträgen etc. ermittelt.
- Käufe im Inland
Die Anschaffungsdaten der Käufe werden wie gewohnt im Depot hinterlegt. Bei steuerpflichtigen Erträgen führt die deutsche Bank die Steuer ggf. unter Berücksichtigung von Freibeträgen, Verlustvorträgen etc. automatisch für Sie ab.
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Haben Sie weitere Fragen? Kommen Sie gerne auf uns zu - entweder per E-Mail oder telefonisch unter 09371 - 94 867 256.
Ihr Team von FondsSuperMarkt
Rechtlicher Hinweis: Steuerliche Auskünfte ohne Gewähr. Für individuelle steuerliche Fragen kontaktieren Sie bitte Ihren Steuerberater, da FondsSuperMarkt keine Steuerberatung durchführen kann und darf. Vielen Dank für Ihr Verständnis.
