Fonds übertragen: Klassischer Depotübertrag oder Verkauf & Neukauf?

FondsSuperMarkt

Sie möchten mit Ihren bestehenden Fonds zu FondsSuperMarkt wechseln und Sonderkonditionen beim Fondssparen nutzen?

  1. Dauerhaft 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag bei Einmalanlage & Sparplan
  2. Kostenloses Depot

Wenn Sie noch kein Depot bei einer unserer Partnerbanken haben, dann ziehen Sie Ihre Fonds ganz einfach um.
 

Was darf es sein: Depot besonders günstig oder besonders schnell übertragen?

Für einen Depotumzug kommen zwei Varianten in Frage: Klassischer Depotübertrag oder Verkauf und erneuter Kauf.

Aufgrund der komplexen Prozesse zwischen den involvierten Instituten dauert ein klassischer Depotübertrag mitunter zwei bis sechs Wochen. Besonders schnell wird der Übertrag dagegen abgewickelt, wenn die abgebende Bank die Fondsanteile verkauft und die neue Depotbank diese wieder kauft. Welcher Weg passt zu Ihnen?
 

Besonders günstig: Klassischer Depotübertrag

Sie reichen lediglich den Auftrag zum Depoteinzug bei der Empfängerbank ein. Ein Übertrag ist ohne Gläubigerwechsel (z. B. Übertrag zwischen eigenen Depots) oder mit Gläubigerwechsel (z. B. Schenkung oder Übertrag zwischen Ehepartnern) möglich. Mehr zu den Übertragungsarten und steuerlichen Auswirkungen lesen Sie auf unserer Website.

Pro

Contra

  • Die Depotbanken übernehmen den Übertrag, der Aufwand für den Anleger ist gering.
  • Für gewöhnlich fallen weder Transaktionskosten noch Ausgabeaufschlag an.
  • Da es zu keiner Veräußerung der Fondsanteile kommt, ist der Depotübertrag in der Regel steuerneutral.
  • In den meisten Fällen können die steuerlichen Anschaffungsdaten & Verrechnungstöpfe übernommen werden.
  • Längere Bearbeitungsdauer von mehreren Wochen ist möglich.
  • Der Auftrag muss meistens im Original in Papierform vorgelegt werden.
  • Während der Übertragung ist kein Zugriff auf die Bestände möglich.


So funktioniert's

Schritt 1

Depot mit Sonderkonditionen eröffnen

Mit FondsSuperMarkt als Vermittler führen Sie Ihr neues Depot bei verschiedenen Partnerbanken mit attraktiven Sonderkonditionen: Dauerhaft 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag und kostenfreies Depot.

Schritt 2

Auftrag zum Depotübertrag per Post einreichen

Nur ein Formular: Senden Sie den ausgefüllten und unterschriebenen Auftrag zum Depoteinzug zusammen mit einem Depotauszug vom abgebenden Depot entweder direkt an die neue Depotbank oder an FondsSuperMarkt.

Schritt 3

Abwarten

Die aufnehmende Bank kümmert sich um den Einzug Ihrer Fonds und beauftragt die anschließende Depotauflösung bei Ihrer alten Bank.

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Depot übertragen



Besonders schnell: Verkauf & Kauf 

Sie beauftragen den Verkauf Ihrer Fonds, den anschließenden Kauf sowie die Schließung Ihres alten Depots direkt bei den Banken.

Pro

Contra

  • Kurze Bearbeitungsdauer
  • Fonds-Transaktionen sind schnell wieder möglich.
  • Dank FondsSuperMarkt entfällt der Ausgabeaufschlag beim Neukauf.
  • Verkauf, Neukauf und Depotschließung müssen vom Anleger selbst veranlasst werden.
  • Fondsverkäufe können – unter Berücksichtigung von Freibeträgen und Verlustverrechnungen – steuerpflichtig werden.
  • Je nach Depotbank können Transaktionskosten entstehen. Die meisten Partnerbanken von FondsSuperMarkt verzichten jedoch.


So funktioniert's

Schritt 1

Kostenloses Depot eröffnen

Mit FondsSuperMarkt als Vermittler führen Sie Ihr neues Depot bei verschiedenen Partnerbanken kostenlos.

Schritt 2

Fonds im alten Depot verkaufen

Sie veranlassen den Verkauf Ihrer gesamten Fondsbestände bei Ihrer alten Bank - am besten gleich zu Gunsten des neuen Verrechnungskontos bei Ihrer neuen Bank.

Schritt 3

Fonds im neuen Depot mit Sonderkonditionen kaufen

Sobald der Verkaufserlös zur Verfügung steht, kaufen Sie die Fonds automatisch mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag ins neue Depot.
 

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Fazit

Der Verkauf und anschließende Neukauf sind zwar der schnellere Weg, hat jedoch folgende Effekte:

  • Höherer organisatorischer Aufwand für den Anleger
  • Ggf. Steuerabzug durch Realisierung von Gewinnen
  • Ggf. Transaktionskosten bei alter und/oder neuer Bank


In der Praxis zeigt sich daher, dass die meisten Anleger eine längere Bearbeitungsdauer akzeptieren können und sich für den klassischen Depotübertrag entscheiden:


Welche Variante besser passt, hängt vor allem von den persönlichen Prioritäten ab: Kosten- und Steueraspekte auf der einen Seite, zeitliche Flexibilität auf der anderen. Ein Wechsel zu FondsSuperMarkt lohnt sich aufgrund der dauerhaften Kostenvorteile aber in jedem Fall!

Sichern Sie sich mit FondsSuperMarkt attraktive Sonderkonditionen im Fondsdepot!

  1. Dauerhaft 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag
  2. Kostenloses Depot
  3. Keine Transaktionskosten
  4. Prämienaktion: Bis zu 4.000 € für Ihren Depotübertrag, Fondskauf oder Vermittlerwechsel

Konditionen


So kaufen Sie Fonds günstiger

Eröffnen Sie über FondsSuperMarkt ein Depot bei einer unserer Partnerbanken oder wechseln Sie kostenlos den Vermittler, wenn Sie bereits ein Depot haben!

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Haben Sie noch Fragen? Kommen Sie gerne auf uns zu - entweder per E-Mail oder telefonisch unter 09371 - 94 867 256.

Ihr Team von FondsSuperMarkt

Rechtlicher Hinweis: Steuerliche Auskünfte ohne Gewähr. Für individuelle steuerliche Fragen kontaktieren Sie bitte Ihren Steuerberater, da FondsSuperMarkt keine Steuerberatung durchführen kann und darf.

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