Fonds übertragen: Klassischer Depotübertrag oder Verkauf & Neukauf?

Depot mit Sonderkonditionen eröffnen

Mit FondsSuperMarkt als Vermittler führen Sie Ihr neues Depot bei verschiedenen Partnerbanken mit attraktiven Sonderkonditionen: Dauerhaft 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag und kostenfreies Depot.

Auftrag zum Depotübertrag per Post einreichen

Nur ein Formular: Senden Sie den ausgefüllten und unterschriebenen Auftrag zum Depoteinzug zusammen mit einem Depotauszug vom abgebenden Depot entweder direkt an die neue Depotbank oder an FondsSuperMarkt.

Abwarten

Die aufnehmende Bank kümmert sich um den Einzug Ihrer Fonds und beauftragt die anschließende Depotauflösung bei Ihrer alten Bank.

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Besonders schnell: Verkauf & Kauf 

Sie beauftragen den Verkauf Ihrer Fonds, den anschließenden Kauf sowie die Schließung Ihres alten Depots direkt bei den Banken.

So funktioniert's

Kostenloses Depot eröffnen

Mit FondsSuperMarkt als Vermittler führen Sie Ihr neues Depot bei verschiedenen Partnerbanken kostenlos.

Fonds im alten Depot verkaufen

Sie veranlassen den Verkauf Ihrer gesamten Fondsbestände bei Ihrer alten Bank - am besten gleich zu Gunsten des neuen Verrechnungskontos bei Ihrer neuen Bank.

Fonds im neuen Depot mit Sonderkonditionen kaufen

Sobald der Verkaufserlös zur Verfügung steht, kaufen Sie die Fonds automatisch mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag ins neue Depot.
 

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Fazit

Der Verkauf und anschließende Neukauf der Fonds zwar eine schnellere Abwicklung, geht jedoch mit folgenden Effekten einher:

• Realisierung möglicher Gewinne: Fondsverkäufe können – unter Berücksichtigung von Freibeträgen und Verlustverrechnungen – steuerpflichtig werden.
• Höherer organisatorischer Aufwand: Verkauf, Neukauf und Depotschließung müssen vom Anleger selbst veranlasst werden.
• Mögliche Transaktionskosten: Trotz 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag können je nach Depotbank Kosten entstehen. Die meisten Partnerbanken von FondsSuperMarkt verzichten jedoch auf Transaktionskosten.
   

In der Praxis zeigt sich daher, dass sich die meisten Anleger eine längere Bearbeitungsdauer akzeptieren können und sich für den klassischen Depotübertrag entscheiden:

• Bequeme Abwicklung: Die Depotbanken übernehmen den Übertrag, der Aufwand für den Anleger ist gering.
• Kostenloser Übertrag: Es fallen für gewöhnlich weder Transaktionskosten noch andere Kosten an.
• Steuerliche Neutralität: Da es zu keiner Veräußerung der Fondsanteile kommt, ist der Depotübertrag in der Regel steuerneutral. In den meisten Fällen können die steuerlichen Anschaffungsdaten übernommen werden.

Welche Variante besser passt, hängt somit vor allem von den persönlichen Prioritäten ab: Kosten- und Steueraspekte auf der einen Seite, zeitliche Flexibilität auf der anderen. Ein Wechsel zu FondsSuperMarkt lohnt sich aufgrund der dauerhaften Kostenvorteile aber in jedem Fall!