Fallbeispiel: Fondssparplan & Einmalanlage für Kinder

Fondssparplan & Einmalanlagen - Fallbeispiel

In diesem realen Praxisbeispiel wurde im Dezember 2014 für ein Kleinkind (Greta, damals 4 Jahre alt) ein Depot bei der FNZ Bank eröffnet. Die Eltern von Greta richteten einen Fondssparplan ein, um das monatliche Kindergeld zu investieren. Zusätzlich wurden Beträge per Einmalanlage investiert.

Rahmendaten 
Beginn (Depoteröffnung)03.12.2014
Eintrittsalter4 Jahre
anfängliche Sparplanrate180 € / Monat
aktuelle Sparrate236 € / Monat
Einmalanlagen
- Umschichtung von Tagesgeld: 6.000 €
- Geburtstagsgeld: 1.500 €, 1.000 €		8.500 €

Ergebnis der Fondsanlage

Anlage-Zeitraum
03.12.2014 - 25.03.2024		 Ausgabeaufschlag über FondsSuperMarkt Einzahlungen
(gesamt)		 Aktueller Bestand GuV-Saldo
(Gewinn und Verlust)		 Wertentwicklung gesamte Zeit * Wertentwicklung p.a. (pro Jahr) *
JPM Europe Small Cap
(WKN 973679)
(Aktienfonds Small Cap, Europa)		 0 €
(100% Rabatt)		 8.570 € 11.299,81 € 2.729,81 € + 64,49% + 5,49%

Templeton Asian Smaller Companies
(WKN AORAKS)
(Aktienfonds Small Cap, Asien)

 0 €
(100% Rabatt)		 7.570 € 10.793,09 € 3.223,09 € + 77,42% + 6,35%
Schroder Frontier Markets Equity
(WKN A1C9QC)
(Aktienfonds All Caps, Emerging Markets)		 0 €
(100% Rabatt)		 7.570 € 12.403,36 € 4.833,36 € + 119,06% + 8,78%

LOYS Global P
(WKN 926229)
(Aktienfonds All Cap, Welt)

 0 €
(100% Rabatt)		 7.570 € 8.366,46 € 796,46 € + 18,24% + 1,82%

Gesamtdepot

 0 €

31.280 €

42.862,72 €

+11.582,72€

+69,03% *

+5,8% *

 

Grafische Darstellung der Wertentwicklung

Fazit

Im Betrachtungszeitraum 03.12.2014 - 25.03.2024 wurde für Greta ein prozentualer Gewinn von insgesamt 69,03%* erwirtschaftet. Im Rahmen des ebase-Depot 4kids der FNZ Bank entfallen die Depotgebühren. Alle genannten Fonds werden über FondsSuperMarkt mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag gekauft.

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Das Depot wird direkt auf den Namen des Kindes angelegt. Einmalige und monatliche Sparbeträge können zum Beispiel vom Konto der Erziehungsberechtigten, von den Großeltern und/oder dem Patenonkel/Patentante abgebucht werden.

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*Rechtlicher Hinweis: Die veröffentlichten Informationen dienen ausschließlich eigenen Informationszwecken und sind unverbindlich. Sie sind nicht als Angemessenheitsprüfung i.S.d. § 16 Abs. 2 FinVermVAnlageberatung, Anlageberatung oder Aufforderung bzw. Empfehlung zum Kauf, Verkauf oder Halten von Fonds, zum Eröffnen oder Übertragen eines Depots oder als eine Empfehlung zu einer bestimmten Anlagestrategie zu verstehen. Vergangenheitsbezogene Daten sind kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und bieten keine Garantie für einen Erfolg in der Zukunft.