Fallbeispiel: Fondssparplan & Einmalanlage für Kinder

In diesem realen Praxisbeispiel wurde im Dezember 2014 für ein kleines Mädchen (Greta, damals 4 Jahre) ein Depot bei ebase eröffnet. Die Eltern von Greta richteten einen Fondssparplan ein, um das monatliche Kindergeld zu investieren.
Zusätzlich wurden im Dezember 2014 sowie im Oktober 2016 Beträge per Einmalanlage investiert.

Rahmendaten 
Beginn (Depoteröffnung)03.12.2014
Eintrittsalter4 Jahre
anfängliche Sparplanrate180 € / Monat
Einmalanlagen
- Umschichtung von Tagesgeld: 6.000 €
- Geburtstagsgeld: 1.500 €
7.500 €

Ergebnis der Fondsanlage

Zeitraum 03.12.2014 - 08.02.2021 Einzahlungen
(gesamt)
Endbestand GuV-Saldo
(Gewinn und Verlust)
Wertentwicklung gesamte Zeit * Wertentwicklung p.a. (pro Jahr) * Ausgabeaufschlag über FondsSuperMarkt
JPM Europe Small Cap (WKN 973679)
(Aktienfonds Small Cap, Europa)
5.387 € 7.783,49 € 2.396,49 € + 73,86% + 9,35% 0 €
(100% Rabatt)

Templeton Asian Smaller Companies (WKN AORAKS)
(Aktienfonds Small Cap, Asien)

5.387 € 7.150,81 € 1.763,81 € + 53,67% + 7,19%

0 €
(100% Rabatt)

Schroder Frontier Markets Equity (WKN A1C9QC)
(Aktienfonds All Caps, Emerging Markets)
5.387 € 5.650,03 € 263,03 € + 7,73% + 1,21%

0 €
(100% Rabatt)

LOYS Global P (WKN 926229)
(Aktienfonds All Cap, Welt)

5.387 € 6.160,48 € 773,48 € + 23,03% + 3,41%

0 €
(100% Rabatt)

Gesamtdepot

21.548 €

26.744,81 €

+ 5.196,81€

+ 39,16% *

+ 5,48% *

0 €

 

Grafische Darstellung der Wertentwicklung

Fazit

Im Betrachtungszeitraum 03.12.2014 - 08.02.2021 wurde für Greta ein prozentualer Gewinn von insgesamt 39,16 % * erwirtschaftet. Im Rahmen des ebase-Depot 4kids entfallen die Depotgebühren. Alle genannten Fonds werden über FondsSuperMarkt mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag gekauft.

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*Rechtlicher Hinweis: Die veröffentlichten Informationen dienen ausschließlich eigenen Informationszwecken und sind unverbindlich. Sie sind nicht als Angemessenheitsprüfung i.S.d. § 16 Abs. 2 FinVermVAnlageberatung, Anlageberatung oder Aufforderung bzw. Empfehlung zum Kauf, Verkauf oder Halten von Fonds, zum Eröffnen oder Übertragen eines Depots oder als eine Empfehlung zu einer bestimmten Anlagestrategie zu verstehen. Vergangenheitsbezogene Daten sind kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und bieten keine Garantie für einen Erfolg in der Zukunft.