Fallbeispiel: Fondssparplan & Einmalanlage für Kinder

In diesem realen Praxisbeispiel wurde im Dezember 2014 für ein kleines Mädchen (Greta, damals 4 Jahre) ein Depot bei ebase eröffnet. Die Eltern von Greta richteten einen Fondssparplan ein, um das monatliche Kindergeld zu investieren.
Zusätzlich wurden im Dezember 2014 sowie im Oktober 2016 Beträge per Einmalanlage investiert.

Rahmendaten 
Beginn (Depoteröffnung)03.12.2014
Eintrittsalter4 Jahre
Sparplanrate180 € / Monat
Einmalanlagen
Umschichtung von Tagesgeld - 6.000 €
Geburtstagsgeld - 1.500 €
7.500 €

Ergebnis der Fondsanlage

Zeitraum 03.12.2014 - 31.08.2018Einzahlungen
(gesamt)
EndbestandGuV-Saldo
(Gewinn und Verlust)
Wertentwicklung gesamte ZeitWertentwicklung p.a.
(pro Jahr)
Ausgabeaufschlag über FondsSuperMarkt
JPM Europe Small Cap (WKN 973679)
(Aktienfonds Small Cap, Europa)
3.855,00 €5.238,51 €1383,51 €+ 53,56%+ 12,13 %0,- €
(100% Rabatt)

Templeton Asian Smaller Companies (WKN AORAKS)
(Aktienfonds Small Cap, Asien)

3.855,00 €4.612,86 €757,86 €+ 28,90%+ 7,01%

0,- €
(100% Rabatt)

Schroder Frontier Markets Equity (WKN A1C9QC)
(Aktienfonds All Caps, Emerging Markets)
3.855,00 €3.756,16 €- 98,84 €- 3,68%-1,0%

0,- €
(100% Rabatt)

LOYS Global P (WKN 926229)
(Aktienfonds All Cap, Welt)

3.855,00 €4.818,93 €963,93 €+36,93%+ 8,76%

0,- €
(100% Rabatt)

Gesamtdepot

15.420,00 €

18.426,46 €

3.006,46 €

+ 28,67%

+ 6,96%

 

 

Grafische Darstellung der Wertentwicklung

Fazit

Im Betrachungszeitraum 03.12.2014 - 31.08.2018 wurde für Greta ein prozentualer Gewinn von insgesamt 28,67% erwirtschaftet.
Im Rahmen des ebase-Depot 4kids entfallen die Depotgebühren. Alle genannten Fonds werden über FondsSuperMarkt mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag gekauft.

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Das Depot wird direkt auf den Namen des Kindes angelegt. Einmalige und monatliche Sparbeträge können zum Beispiel vom Konto der Erziehungsberechtigten, von den Großeltern und/oder dem Patenonkel/Patentante abgebucht werden.

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