Investmentsteuerreform 2018

Die neuen Steuerregeln für Investmentfonds

Ab 2018 ändern sich die Steuerregeln für Investmentfonds. Die gute Nachricht ist: Die meisten Privatanleger werden durch die Reform unter dem Strich nicht mehr Steuern zahlen als bisher. Allerdings gibt es zahlreiche Detailfragen zu Bestandsschutz, Freibeträgen & Co., die wir Ihnen hier beantworten:

Was sich ab 2018 ändert

Wichtige Fakten zur Steuerreform auf einen Blick:

  • Ab 1. Januar 2018 müssen deutsche Fonds auf bestimmte inländische Erträge Steuern in Höhe von 15 Prozent aus dem Fondsvermögen zahlen. Das ist neu – denn bislang werden nur die Anleger besteuert, aber nicht deutsche Fonds.

  • Versteuern müssen die Fonds künftig Dividenden, Mieterträge und Gewinne aus dem Verkauf von Immobilien, falls diese Einkünfte aus Deutschland stammen.

  • Für Privatanleger steigt die Steuerbelastung unter dem Strich nicht. Sie erhalten einen Ausgleich über Teilfreistellungen von der Abgeltungsteuer. Die Höhe des steuerfreien Anteils richtet sich nach der Art des Fonds.

  • Fondsanleger, die keine Steuern auf Einkünfte aus Kapitalvermögen zahlen und damit nicht von Steuerfreistellungen profitieren, zahlen nach Berechnungen des Bundesfinanzministeriums im Schnitt nur knapp drei Euro mehr pro Jahr.

  • Der Bestandsschutz für Fondsanteile, die Anleger vor 2009 erworben haben, fällt ab 1. Januar 2018 weg. Für die meisten Privatanleger werden die Folgen des Wegfalls durch einen Freibetrag von 100.000 Euro aber deutlich abgemildert.

  • Der Wegfall des Bestandsschutzes ist kein Grund für Anleger, die Alt-Anteile noch vor 2018 zu verkaufen. Im Gegenteil: Wer die Anteile bis dahin verkauft, verschenkt zumindest Teile des Freibetrags von 100.000 Euro.

 Ausführliche Informationen zur Investmentsteuerreform 2018

Wir stellen Ihnen die Broschüren "Investmentssteuerreform kompakt" sowie "Investmentfonds und Steuer 2018" zur Verfügung. Die Broschüre wurde vom deutschen Fondsverband BVI in Zusammenarbeit mit FONDS professionell bzw. von Allianz Global Investors erstellt. Sie gibt Ihnen einen Überblick über die Eckpunkte der Reform und beantwortet die häufigsten Fragen möglichst verständlich.

Steuerliche Beratung

Die persönliche Steuerberatung können und wollen wir durch diese Informationen nicht ersetzen. Wir möchten Ihnen lediglich die häufigsten Fragen zu den neuen Regeln möglichst verständlich beantworten.
Bei weiteren Fragen wenden Sie sich gerne an Ihren persönlichen steuerlichen Berater.

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