Entnahmeplan & Auszahlplan

Sorgen Sie vor

Entnahmepläne (auch Auszahlpläne genannt) bieten Ihnen die Möglichkeit, Ihr Vermögen (z. B. Erspartes, Erbschaft, Mittel aus fälligen Lebensversicherungen) rentabel anzulegen und gleichzeitig ein regelmäßiges Zusatzeinkommen zu erhalten.

Sie entscheiden, ob Sie mit dem Entnahmeplan Ihr Kapital im Depot erhalten oder es mit der Zeit aufbrauchen möchten. Während Sie sich bei einem Entnahmeplan mit Kapitalerhalt nur die Kursgewinne und Ausschüttungen auszahlen lassen, können Sie bei einem Entnahmeplan mit Kapitalentnahme eine individuell bestimmbare monatliche Auszahlung erhalten, bis die gesamte Anlagesumme und die Kursgewinne im Depot aufgezehrt sind.
Beide Entnahmeplan-Modelle bieten eine ideale Lösung, um Kapital für ein zusätzliches regelmäßiges Einkommen oder die Altersvorsorge aufzubauen.

Auszahlplan auf einen Blick

Sichern Sie sich ein Zusatzeinkommen mit einem Auszahlplan:

  1. Regelmäßige Auszahlungen
  2. Ihr Vermögen arbeitet im Depot weiter und nimmt an der Wertsteigerung teil
  3. Individuelle und flexible Gestaltung Ihres Auszahlplans: Sie bestimmen Rhythmus und Höhe der Auszahlungen
  4. Jederzeitige Zugriffsmöglichkeit über Ihren persönlichen Online-Banking-Zugang (z.B. bei ebase)

Beispielgrafik: So könnte sich Ihr investiertes Kapital entwickeln

Weitere Beispielrechnungen für einen Entnahmeplan

Angenommene Wertentwicklung des Fonds4 %4 %6 %6 %
Anlagesumme (Kapital)50.000 €50.000 €30.000 €30.000 €
Monatliche Entnahme250 €500 €250 €500 €
Dauer der Entnahme (Laufzeit)27,3 Jahre10,1 Jahre15,2 Jahre5,9 Jahre

Beispiel:
Bei einer sukzessiven Auszahlung des Startkapitals von 50.000 € in Form eines Auszahlplans können Sie bei einer angenommenen Rendite von 4% über 27 Jahre monatlich 250 € entnehmen. (Quelle: eigene Berechnung)

Welche Fonds eignen sich für einen Entnahmeplan?

Nicht alles, was zu einem sinnvollen Sparplan gehört, eignet sich auch für einen Entnahmeplan. Reine Aktienfonds schwanken zu stark und können den Auszahlplan ins Wanken bringen. Bei Kursverlusten würde das Kapital schneller aufgezehrt als geplant.
Deswegen rät man bei Auszahlplänen zu risikoärmeren Fonds. Beispielhaft hierfür sind

  1. LOYS Global L/S (z.B. WKN A1JRB8)
  2. DWS Concept Kaldemorgen (z.B. WKN DWSK01)

Fazit

Gönnen Sie sich ohne viel Aufwand ein finanzielles Extra. Ihr investiertes Fondsvermögen nimmt während der Laufzeit an der Wertentwicklung teil und Sie legen Ihren Auszahlplan gemäß Ihrer Wünsche und Bedürfnisse an. So entsteht ein attraktives Zusatzeinkommen. Ein Entnahmeplan kann in vielen Lebenssituationen hilfreich sein. Sie können mit dem Geld zum Beispiel Ihre Rente aufbessern, Ihr Studium finanzieren oder sich ein finanzielles Polster für die Elternzeit schaffen.

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