Allianz Adiverba - A - EUR

Die Fondskategorie beschreibt die Anlageklassen (Art von Vermögenswerten/Assets), in die ein Fonds investiert. Es handelt sich um eine Kategorisierung, die angibt, in welchen Märkten oder Instrumenten das Kapital angelegt wird. Anlageklassen unterscheiden sich durch ihre Eigenschaften, Risiken und Renditepotenziale. Typische Anlageklassen sind Aktien, Anleihen (Renten), Immobilien, Geldmarkt und Rohstoffe.

Fondsgesellschaften (Investment- oder Kapitalanlagegesellschaften) spezialisieren sich auf die Ausgabe von Anteilscheinen an den von ihnen aufgelegten Fonds, wodurch der Investor einen Anteil am Sondervermögen der Gesellschaft erhält. Sie unterliegen der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und benötigen zur Aufnahme des Geschäftsbetriebes sowie zur Neuauflage eines Fonds eine Genehmigung seitens dieser Behörde.

Als Auflagedatum eines Fonds bezeichnet man den Tag, an dem der erste Preis des Fonds festgestellt wurde.

Das Fondsvolumen bezeichnet den Gesamtwert aller Vermögenswerte, die in einem Investmentfonds enthalten sind. Es gibt an, wie viel Geld insgesamt in den Fonds investiert ist und setzt sich aus den Einlagen der Anleger und der Wertentwicklung der Anlagen zusammen.

Der Begriff bezeichnet die Währung, in der ein Investmentfonds seine Vermögenswerte hauptsächlich hält oder in der er verwaltet wird. In vielen Fällen ist dies eine gängige Weltwährung wie der US-Dollar, der Euro oder der Schweizer Franken. Wenn ein Fonds international investiert, kann die Fondswährung von den Währungen der verschiedenen Investitionen abweichen, und der Fonds kann auch Währungsrisiken eingehen.

Die Ertragsverwendung gibt an, in welcher Form die vom Fonds erwirtschafteten Erträge an den Anleger fließen. Dabei unterscheidet man zwischen thesaurierenden und ausschüttenden Fonds.

Die Ausschüttungsfrequenz bei Investmentfonds beschreibt, wie oft der Fonds Erträge an die Anleger auszahlt. Diese Erträge können Dividenden, Zinsen oder andere Erträge sein, die der Fonds aus seinen Anlagen erzielt. Die Häufigkeit der Ausschüttung variiert je nach Fonds und ist in den Fondsunterlagen (z. B. Verkaufsprospekt oder Factsheet) festgelegt. Typische Ausschüttungsfrequenzen sind jährlich oder halbjährlich, selten auch vierteljährlich oder monatlich. Manche Fonds schütten die Erträge nicht aus, sondern reinvestieren diese automatisch im Fondsvermögen (sogenannte thesaurierende Fonds). In solchen Fällen gibt es keine Ausschüttungsfrequenz.

Der Begriff "Preisfeststellungsrhythmus" bei Investmentfonds bezieht sich auf die Häufigkeit, mit der der Anteilspreis (auch NAV - Net Asset Value) des Fonds festgelegt wird. Der Anteilspreis gibt an, wie viel ein Anteil des Fonds wert ist, und wird regelmäßig auf Basis der Marktentwicklungen und des aktuellen Wertes der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte ermittelt. Der Preisfeststellungsrhythmus kann unterschiedlich sein, je nachdem, wie der Fonds strukturiert ist. Der gängigste Rhythmus ist täglich, dabei wird an jedem Werktag festgelegt, basierend auf den aktuellen Marktwerten der zugrunde liegenden Vermögenswerte. Dies ist bei den meisten offenen Fonds der Fall. Es sind aber auch wöchentliche oder moantliche Rhythmen möglich.

Mindestsumme, die beim Kauf  per Einmalanlage von Fondsanteilen aufgewendet werden muss. Die Höhe kann von Fonds zu Fonds unterschiedlich sein.

Im Alltag werden die Begriffe "Indexfonds" und "ETF" oft synonym verwendet, da ein ETF im Grunde ein spezieller, börsengehandelter Indexfonds ist. Der entscheidende Unterschied liegt im Handel: ETFs sind wie Aktien an der Börse handelbar, während traditionelle Indexfonds über Fondsgesellschaften verwaltet werden.

Ein ETF (Exchange Traded Fund) bildet in der Regel in seiner Zusammensetzung einen bestimmten Index (z.B. den DAX) vollständig oder in hoher Übereinstimmung nach. Ziel ist es, der Wertentwicklung des zugrunde liegenden Index möglichst genau zu folgen.

Ein Softclosing bei Investmentfonds ist eine Maßnahme, die von Fondsgesellschaften ergriffen wird, um den Zufluss neuer Gelder in einen Fonds zu begrenzen. Diese Maßnahme wird ergriffen, um die Interessen der bestehenden Anleger zu schützen und sicherzustellen, dass der Fondsmanager weiterhin effizient und im besten Interesse aller Anleger arbeiten kann. Ein Softclosing kann von der Fondsgesellschaft auch wieder aufgehoben werden.

Offene Investmentfonds können grundsätzlich jederzeit Anteile an Anleger ausgeben oder zurücknehmen. Wenn ein offener Fonds "geschlossen" ist, bedeutet dies, dass temporär oder dauerhaft keine neuen Anteile ausgegeben (und manchmal auch keine Anteile zurückgenommen) werden.